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    2. 第十五期通關考試:業務篇–業務知識考試(五)

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      一、單選題(每題2分)
      1、銀行和支付機構對假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位及個人,()年內暫停其銀行賬戶非柜面交易、支付賬戶所有業務,()年內不得為其新開戶。
      2、核心業務系統將自動判斷賬戶自開戶之日起()個月內有無交易(結息等非客戶主動發起的交易除外),對于沒有交易的賬戶,系統將自動暫停其非柜面業務。
      3、對于2016年11月30日前已在我行開立多個Ⅰ類戶的客戶,原則上每個客戶最多保留()個Ⅰ類戶。
      4、對于涉案賬戶開戶人確認賬戶(不含涉案賬戶)為他人冒名開立的,由其出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明,營業機構可將賬戶資金劃入該機構()科目核算。
      5、每季度末,應組織對已在我行開戶的單位客戶是否屬于“嚴重違法失信企業名單”進行排查,確已納入名單的,應立即將該客戶在我行開立全部賬戶設置為(),并通知客戶3個月內銷戶。
      6、對于在柜面選擇次日到賬的,客戶可在()至原辦理營業機構提交說明,由原辦理柜員進行轉賬撤銷。
      7、對于列入反洗錢系統“疑似詐騙”交易檢測模型可疑交易的賬戶,各行經核實后仍然認定賬戶可疑的,應當通過柜面()交易暫停賬戶非柜面業務。
      8、根據我行核心業務系統控制個人客戶開立賬戶,以下說法不正確的為()。
      9、節假日辦理對公現金存款業務,原則上應于()進行現金清點并記入客戶賬。
      10、節假日辦理對公業務,應報經()審批同意。
      11、銀行業金融機構接到公證機構出具的《存款查詢函》后,應當及時為繼承人辦理查詢事宜,并出具()。
      12、金融機構客戶至我行開立定期存款賬戶,對于共用原開戶資料的,應請客戶在協議中承諾當其開戶資料相關信息發生變更時,于()個工作日內向我行提供最新開戶資料。
      13、如被凍結賬戶財產余額低于人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求數額時,銀行業金融機構應當()。
      14、網絡查控是通過接收()電子指令方式辦理查詢、凍結、扣劃業務的處理模式。
      15、各地人民法院通過網絡查控系統對客戶在我行開立賬戶進行凍結時,系統將調用賬戶所在()機器柜員完成凍結操作。
      16、對于收到的外幣支付系統查詢書、退匯申請書等,查復行或應答行應在收到()予以查復或回應。
      17、境內外幣支付系統匯出業務中,()狀態表示該筆業務已從行內系統正常發出,等待FXCC返回處理結果。
      18、我行在CIPS運營機構開立賬戶,用于我行人民幣跨境支付業務的資金結算,該賬戶的特點包括()。
      19、關于境內外幣支付系統境內外幣匯出業務,當處理狀態為()時,可通過增加可用額度或將該業務撤銷等方式進行處理。
      20、()階段,直接參與者可辦理支付等相關業務。
      二、多選題(每題3分)
      1、自2016年12月1日起,銀行和支付機構向存款人提供()等多種轉賬方式選擇,存款人在選擇后才能辦理業務。
      2、從12月26日起 我行免收客戶行內異地存取現、轉賬業務的手續費,下面()項包括在內。
      3、單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過( )萬元、()萬元的,銀行應當進行大額交易提醒,單位、個人確認后方可轉賬。
      4、對于國慶、春節等長假,會計經理應于節假日前組織對()等進行全面盤查,消除柜面風險隱患。
      5、節假日營業期間,如遇突發事件和重大會計事項,應立即向()報告,啟動應急預案進行相應處理,并在“會計經理工作日志”上登記。
      6、銀行辦理繼承公證過程中,查詢被繼承人名下存款等業務時,可提供的信息包括()。
      7、以下賬戶不得凍結的有:()。
      8、銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求銀行業金融機構協助查詢、凍結或者解除凍結時,應當留存(),并注明用途。
      9、以下優先受償權事項,可由系統自動進行識別并登記,無需進行人工操作的是()。
      10、以下優先受償權事項,可凍結可扣劃的有()。
      11、為滿足各行對網絡查控業務的統計、查詢需要,各行可通過網絡查控信息查詢交易,輸入()等要素進行相應查詢。
      12、以下屬于境內外幣支付系統已經開通的業務幣種是()。
      13、外幣支付系統處理的基本業務包括()。
      14、對于業務種類為同一企業不同賬戶資金劃轉的對公賬戶,以及儲蓄賬戶,符合下列哪些條件時,可自動入賬。()
      15、在境內外幣支付系統中,處理退匯業務,收到“已清算”回執后,進行賬務處理。會計分錄正確的是()。
      三、判斷題(每題1分)
      1、個人客戶通過我行自助柜員機轉賬(向本人同行賬戶除 外)的,在我行受理24小時后方可到賬,客戶可在24小時內撥打我行95558客戶熱線或至營業機構申請轉賬撤銷。
      2、我行個人客戶甲通過個人網銀向民生銀行客戶乙轉賬8萬元整(當日無其他交易),需通過UKEY安全認證方可轉賬。
      3、對列入特約商戶黑名單的商戶,應當自該特約商戶被列入黑名單之日起10個工作日內予以清退。
      4、銀行和支付機構應通知涉案賬戶開戶人重新核實身份,如其未在3日內向銀行或支付機構重新核實身份的,應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面交易,支付賬戶暫停所有業務。
      5、對于節假日超過庫存限額部分的現金,營業機構應于節假日后的第一個工作日內及時辦理上繳。
      6、在辦理繼承公證過程中,查詢被繼承人名下存款時,繼承人為多人的,可以單獨或者共同向銀行業金融機構提出查詢請求。必須由查詢申請人本人前來辦理查詢手續。
      7、公證機構出具的《存款查詢函》,可用于向銀行機構查詢被繼承人遺產信息和作為相關財產支付或過戶的憑據。
      8、客戶申請掛失單位公章或財務專用章的若無法出具工商管理部門或公安機關證明文件的,在確認營業執照等證明文件真實、有效的情況下,可要求客戶提供加蓋公章的情況說明。
      9、銀行為金融機構客戶開立人民幣定期存款賬戶時,可通過協議與金融機構客戶就定期存款賬戶的開戶申請方式(紙質文本、電子指令等)、款項支取與結清方式等事項進行約定。
      10、對于已被凍結的涉案存款、匯款等財產,人民檢察院、公安機關、國家安全機關不得重復凍結,但可以輪候凍結。
      11、人民法院已受理破產申請企業的存款可凍結、不可以扣劃。
      12、境內外幣支付系統運行工作日為國家法定工作日,運行時間由中國人民銀行統一規定。中國人民銀行根據需要可以調整運行工作日及運行時間。
      13、境內外幣支付系統匯出業務狀態除“已清算”、“已結算”狀態外,其他狀態均屬匯出業務未正常完成。
      14、人民幣跨境支付系統(CIPS)中,不可對一筆查詢進行多次查復。
      15、在營業準備、日間及日終處理階段,可發起自由格式報文及對發起和接收的支付業務進行查詢。
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